Les avantages du gestionnaire
de patrimoine indépendant

gestionnaire de patrimoine indépendant

Nous construisons votre stratégie d'investissement

 

Un gestionnaire de patrimoine est un professionnel disposant de compétences juridiques, fiscales et financières.

Il est en mesure de vous accompagner dans vos démarches avec tous les professionnels nécessaires pour optimiser votre patrimoine : notaires, avocats, experts comptables, fiscalistes, agents immobiliers, courtiers en crédit…

Certains gestionnaires de patrimoine ont des compétences élargies. En fonction de leurs diplômes, des formations suivies annuellement, et de leur expérience professionnelle, ils peuvent avoir accès à de multiples statuts :

– IAS : Intérmédiaire en assurance (capacité à commercialiser des contrats d’assurance)

– CIF : Conseil en Investissement Financier (statut controlé par l’AMF et permettant de commercialiser des produits plus spécifiques, PEA, SCPI, FCPI…)

– IOBSP : Intermédiaire en Opérations de Banque et Service de Paiement (permet de commercialiser des comptes bancaires, des instruments de paiement, d’être courtier en crédit…)

– Carte Immobilière : Permet de réaliser des transactions immobilières et sur  fonds de commerce

Les spécificités d'HESTIA Patrimoine

  • HESTIA Patrimoine est une société de conseil en gestion de patrimoine indépendante.
  • Nos conseillers en Gestion de Patrimoine possèdent tous les statuts mentionnés ci dessus.
  • Le premier rendez-vous est toujours gratuit.
  • Il vous sera toujours annoncé avant toute démarche le coût éventuel de celle-ci.
  • L’épargne que vous placerez par notre intermédiaire ne transite jamais par nos comptes mais est directement investie auprès de la compagnie d’assurance ou de la banque privée que vous aurez choisie.
  • Vous avez la possibilité de diversifier les compagnies d’assurance tout en conservant un interlocuteur unique qui pourra vous conseiller globalement.
  • Les frais ne sont pas plus élevés que dans une banque traditionnelle ou une banque privée. Notre politique tarifaire est très avantageuse.
  • Vous recevrez tous les trimestres un relevé de votre épargne ainsi qu’une note de conjoncture et pourrez échanger avec nous.
  • Nous avons de très fréquents contacts avec les gérants d’actifs et les professionnels des marchés financiers.
  • Nous suivons également de nombreuses formations afin de mettre à jour nos connaissances (42 heures minimum par an)
  • Nous sommes joignables facilement et avons un engagement de rappel dans la journée. 
  • Nous avons des compétences avancées dans l’accompagnement des dirigeants d’entreprise.