Gestionnaire de patrimoine est un métier exigeant qui nécessite une solide formation et des moyens opérationnels adaptés.

Notre accompagnement expert est garanti par nos gestionnaires de patrimoine diplômés (bac+5) et expérimentés (plus de 20 ans d’antériorité). L’ensemble des statuts règlementés et agréments nécessaires à notre pratique, notre fonctionnement, ainsi que nos outils et process performants sont les gages de réussite des missions que vous nous confiez.

Statuts règlementés

– Conseil en Investissements Financiers (CIF),

– Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)

– Courtier en Assurance,

– Courtier en Crédit,

– Carte de transaction sur immeubles et fonds de commerce,

– Compétence Juridique Appropriée (CJA), gérants diplômés 3è cycle en gestion de patrimoine du chef d’entreprise (IAE/IEMN – Université de Nantes),

– Adhérents de la Chambre Nationale des Conseils en gestion de Patrimoine (CNCGP),

– Chaque gestionnaire de patrimoine suit un minimum de 42h de formation par an.

Fonctionnement

Notre engagement est d’agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de nos clients.

Notre première rencontre sera l’occasion d’établir un bilan complet de votre situation patrimoniale avant de commencer toute mission de conseil ou proposition d’investissement.

Notre approche est transversale et prend en considération les aspects juridiques, fiscaux et économiques qui vous sont propres.

S’ensuivra un ou plusieurs autres rendez-vous pour vous proposer des pistes de réflexion ou des stratégies d’investissement.

Après avoir bien évalué et compris les avantages et inconvénients de chaque proposition, vous choisirez celle qui vous correspond.

Dans le cadre de notre accompagnement nous sommes souvent amenés à travailler pour vous dans un cadre interprofessionnel avec des experts-comptables, notaires, avocats, courtiers en crédit ou agents immobiliers.

Notre accompagnement s’inscrit dans la durée et nous entretenons des contacts réguliers avec nos clients afin d’adapter les solutions mises en œuvre aux évolutions de leurs besoins et de l’environnement économique.

Outils et process

– Processus digital à toutes les étapes de la relation client (règlementaire, souscriptions en ligne, agrégation des données et situations de comptes, arbitrages et suivi),

– Logiciel de gestion de patrimoine pour diagnostiquer votre situation et simuler l’impact des préconisations de nos conseillers en gestion de patrimoine,

– Logiciel d’agrégation des données clients qui permet de vous proposer à tout moment une situation de tous vos placements réalisés par notre intermédiaire,

– Abonnement QUANTALYS (société indépendante d’analyse financière) pour définir nos allocations d’actifs avec des critères objectifs et vous communiquer en toute transparence les risques et performances de nos propositions d’investissement,

– Portefeuilles modèles selon “profil de risque“ avec suivi quotidien,

– Plus de 50 points de rencontre par an avec des sociétés de gestion de portefeuilles de valeurs mobilières ou d’immobilier.

– Relevé de situation agrégés avec reporting et analyse macro-économique transmis chaque début de trimestre civil. Vous avez un suivi clair et transparent de l’évolution de votre épargne.

Nous assurons l’accueil de nos clients dans nos bureaux de Auray et Nantes ou sur votre lieu de travail et à domicile.

Offre

Les solutions de placements et d’investissement conseillées s’appuient sur une recherche permanente des meilleures offres disponibles sur le marché, à destination de nos clients particuliers et entreprises.

Nous disposons de nombreux agréments auprès d’établissements financiers de renom (Banques privées, compagnies d’assurance, sociétés de gestion spécialisées, promoteurs).

Notre ancienneté, nos agréments et notre solidité financière nous permettent de nouer des partenariats avec tous les acteurs de la place.

Nous vous invitons à découvrir notre offre extrêmement riche nous permettant de vous proposer la solution qui vous correspondra.