Optimiser
Votre fiscalité

Rechercher à optimiser sa fiscalité est une priorité afin de maximiser son budget disponible.

Mais de nombreux pièges et mauvais investissements existent dès lors que l’on évoque ce sujet.

Néanmoins, à partir de 5 000 euros d’impôts, le sujet mérite que l’on y porte attention.

la methode

Le Diagnostic

Avant de rechercher à optimiser sa fiscalité il est primordial de comprendre quelles en sont les causes.

Effectivement, avant tout remède un diagnostic s’impose, et c’est ce que nous réaliserons lors d’un premier rendez-vous.

Une bonne optimisation nécessite de comprendre les sources de l’imposition et leur évolution dans le temps.

Poser le bon diagnostic nous permettra de vous proposer des pistes d’amélioration lorsque cela est possible.

Nous vous expliquerons tous les tenants et aboutissants de chaque solution afin que vous puissiez évaluer avec notre aide celle qui vous correspond le mieux.

À titre d’exemple, un foyer fiscal composé de deux contribuables ayant un revenu global de 70 000€ en 2020 paye 9 012€ d’impôt sur le revenu.

En versant 5 000€ par an sur un PER, l’économie fiscale annuelle sera de 1 500€. Cette somme se valorisera ensuite en fonction des supports choisis et sera disponible à la retraite.

En supposant un revenu stable sur une période de 20 ans et une opération répétée annuellement, l’économie totale est de 30 000€.

À l’âge légal de départ à la retraite, ils disposeront d’une somme de 134 922€ (en supposant un rendement annuel de 3% net de frais).

Ce même couple pourrait également investir dans les forêts, l’immobilier, faire des dons d’usufruit temporaire…

DEFISCALISER ET PREPARER SA RETRAITE

  • PER Expert Swiss Life
  • PER Generali
  • PER Axa
  • PER Oradéa (Société Générale)
  • PER Spirica (Crédit Agricole)
  • PER Cardif (BNP)
  • PER Erès…

DEFISCALISER ET INVESTIR DANS L'immobilier

  • Immobilier avec travaux avec nos partenaires agents immobiliers locaux
  • Investir dans l’immobilier haut de gamme avec Histoire et Patrimoine
  • Souscrire des SCPI Malraux avec Pierre Investissement 9 Inter Gestion
  • Investir dans l’immobilier neuf avec Bouygues, Nexity, Cogedim…
  • Acquérir des parts de forets ou de Groupements forestiers avec les GFI de France Valley
Synthèse

En résumé

21%
C'est le taux de réduction d'impôt en investissement Pinel
41%
C'est l'économie d'impôt réalisé avec un versement sur un PER pour un contribuable célibataire avec un revenu dépassant 75 000 euros
30%
C'est la réduction d'impôt permise par un investissement en loi Malraux