Préparer
Votre Retraite
Pour préparer sa retraite financièrement, il est important de prendre en compte différents facteurs tels que l’horizon temporel, le niveau de risque acceptable, les objectifs financiers et les options d’investissement disponibles.
En fonction de votre situation professionnelle et de son évolution prévisible dans le futur, mais aussi de la composition de votre patrimoine et de votre niveau de revenus, de multiples opportunités s’offrent à vous.
En tant qu’agence de conseil retraite et gestionnaire de patrimoine, nous échangerons ensemble sur votre situation et en fonction de l’horizon de temps avant la fin de votre activité professionnelle nous pourrons vous proposer des solutions d’investissement immobilier ou de placements financiers.
Chaque solution doit être adaptée à votre situation et à votre profil d’investisseur.
Anticipez !
Plus on commence tôt à investir pour sa retraite, plus cela sera facile, mais il est impératif d’établir un diagnostic de vos droits.
Un premier rendez-vous avec notre agence de conseil retraite et gestionnaire de patrimoine nous permettra de faire connaissance et de vous proposer notre bilan retraite basé sur les données réelles de votre relevé de carrière.
Vous obtiendrez l’exhaustivité des cotisations versées et vous pourrez ainsi vérifier l’absence d’oubli dans votre carrière.
Ce diagnostic précis nous permettra de connaitre l’impact de votre âge de départ en retraite sur votre pension. De plus, lors de notre deuxième rendez-vous, nous serons en mesure de vous présenter des pistes de réflexion personnalisées. Notre objectif est de vous aider à répondre à la question essentielle : « Comment investir pour sa retraite ? ».
En fonction de vos préférences et de vos choix, nous mettrons en place les solutions que vous aurez retenues. Vous pouvez compter sur notre expertise et notre engagement à vous accompagner tout au long du processus de planification de votre retraite. Votre tranquillité financière future est notre priorité, et nous mettrons tout en œuvre pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Notre bilan vous permettra d’évaluer votre retraite en fonction de votre âge de départ. Ainsi, pour un chef d’entreprise nous pourrons simuler le revenu nécessaire ainsi que la durée de cotisation pour optimiser son niveau de revenu à la retraite.
Nous pourrons alors mettre en place à la fois des solutions d’Epargne salariale collective qui permettront d’investir pour sa retraite et de récompenser et fidéliser les salariés, mais aussi des solutions individuelles de type PER (plan épargne retraite) permettant de défiscaliser immédiatement.
Notre agence de conseil retraite et gestionnaire de patrimoine peut compléter cette stratégie avec un investissement immobilier (fiscalité PINEL) permettant également de réduire l’imposition.
Des solutiions financières
– Plan Epargne Retraite Generali,
– PER Expert Swiss Life
– PER UNEP
– Solutions d’épargne collective ERES
Des solutions immobilières
Investir dans un bien immobilier neuf
Investir dans de la SCPI à l’aide d’un crédit
Investir en nue propriété….