Optimiser
la Trésorerie de votre Entreprise
Les entreprises établies ont besoin de conserver une trésorerie stable pour faire face à des évènements exceptionnels, pour renforcer leur crédibilité auprès de leurs partenaires bancaires ou en vue d’un projet futur.
Nous constatons d’une manière générale qu’une partie de cette trésorerie est quasiment permanente (entre un tiers et la moitié la plupart du temps).
Actuellement, les livrets bancaires destinés aux entreprises proposent une rémunération comprise entre 0,5% et 1%. Il apparaît donc nécessaire de trouver une alternative tout en conservant un profil de risque rassurant.
Nous pouvons vous proposer des placements soit des placements à taux et capital garantis, soit des placements flexibles permettant de modifier l’allocation du contrat si vous souhaitez dynamiser son rendement ou au contraire le sécuriser.
Nous pouvons bien sûr combiner ces différentes solutions entre elles.
Nos offres sont accessibles pour les entreprises commerciales, sociétés civiles et sociétés holding. Investissement à partir de 50 000€.
Analyser la structure bilantielle et les projets
Avant toute proposition, nous prendrons le temps de comprendre votre activité, d’analyser votre bilan et d’échanger avec vous sur la stratégie de votre entreprise et vos futurs projets.
Cette analyse nous permettra de vous guider dans la part de votre trésorerie que vous pouvez placer en toute tranquillité d’esprit (entre 30% et 50% maximum de la trésorerie stable).
Ensuite nous vous proposerons plusieurs alternatives comme la possibilité de distribuer les intérêts du placement pour créer une source de revenus complémentaires ou de capitaliser les intérêts au sein du placement pour valoriser un capital et générer des intérêts croissants.
L’horizon de placement peut aller de 6 mois à plus de 10 ans en fonction du contrat que vous choisirez.
Vous pouvez choisir des placements sécuritaires à capital garanti ou des placements plus dynamiques.
Les capitaux restent disponibles en cas de besoin.
Exemple sur 5 ans sans revenus complémentaires (capitalisation) :
- Livret bancaire, 100 000€ à 1% sur 5 ans : 5 000€
- Avec HESTIA Patrimoine, 100 000 à 3,52% (net de frais) : 18 882€
Exemple sur 5 ans avec revenus complémentaires (intérêts distribués) :
- Livret bancaire, 100 000€ à 1% génère des intérêts distribuables de : 5 000€
- Avec HESTIA Patrimoine, un placement de 100 000€ à 5,30% génère des intérêts distribuables de : 26 500€
des partenaires assureurs
- AXA,
- UAF Life
- Swiss Life
- BNP Cardif
- Generali…
des partenaires asset manager
- Sofidy
- Turgot AM
- Corum
- Altixia
- Perial…